AML und Verifizierung im Coin Casino

Wir führen jedes Spielerkonto nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde, und die Verifizierung ist dabei der wichtigste Baustein. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen es hat, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Die Coin Interactive N.V. betreibt das Coin Casino seit 2017 unter der Lizenz der Behörde Curaçao eGaming. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML/CFT) dieses Lizenzgebietes sowie den internationalen Standards der FATF. Unser internes AML-Programm umfasst die Verifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Aufsichtsbehörde.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein klassisches Ziel, weshalb wir keine Anonymität zulassen: Hinter jedem Konto bei uns steht eine verifizierte Person mit einem klar dokumentierten Zahlungsweg. Diese Grundsätze verhandeln wir nicht, denn sie schützen Sie als ehrlichen Spieler genauso wie uns als Betreiber.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Verdachtsmeldung an die Aufsichtsbehörde bei Auffälligkeiten
• Regelmäßige Schulung des Compliance-Teams

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die erste Stufe läuft bereits bei der Registrierung: Wir bestätigen Ihre E-Mail-Adresse, prüfen das angegebene Geburtsdatum gegen die Altersgrenze von 18 Jahren und gleichen Ihre Daten mit geografischen Sperrlisten ab. Die vollständige KYC-Prüfung (Know Your Customer) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab Eingang aller Dokumente abgeschlossen. Auch bei auffälligen Transaktionsmustern, bei der Nutzung einer neuen Zahlungsmethode oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen greift die Verifizierung erneut.

• Amtliches Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem geschützten Profilbereich hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit. Von der Einreichung bis zur Bestätigung vergehen im Regelfall 24 bis 48 Stunden, in Spitzenzeiten wie Wochenenden kann es wenige Stunden länger dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, und nach positiver Prüfung wird Ihre Auszahlung unverzüglich angestoßen, die Bearbeitungszeit von bis zu 24 Stunden bleibt davon unberührt.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil und wählen die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Ein automatischer Prüflauf kontrolliert Dateiformat, Lesbarkeit und Vollständigkeit sofort nach dem Upload.
• Schritt 3: Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams gleicht Ihre Daten mit den Registrierungsangaben ab und führt bei Bedarf einen kurzen Video- oder Live-Fotovergleich durch.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Schritt 5: Nach Bestätigung geben wir Auszahlungen frei, ohne dass Sie den Vorgang wiederholen müssen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie ausschließlich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie in einem Zugriffsbeschränkten System ab. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und wir geben Ihre Daten ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter. Screenshots und Kopien bleiben zweckgebunden im Verifizierungskontext, eine Nutzung für Werbung oder Statistik ist ausgeschlossen.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungssummen, stark vom bisherigen Muster abweichenden Transaktionen oder gesetzlich definierten Schwellwerten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Wir fragen damit nicht Ihr Privatleben ab, sondern kommen einer regulatorischen Pflicht nach, die uns verlangt zu belegen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Die Belege reichen Sie wie alle anderen Dokumente über Ihr Profil hoch; unsere Prüfung folgt denselben Fristen von 24 bis 48 Stunden.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Bankkontoauszug, aus dem die verwendeten Einzahlungen hervorgehen
• Steuerbescheid oder Einkommensnachweis bei selbstständiger Tätigkeit
• Erbschein, Schenkungsbestätigung oder Kaufvertrag bei einmaligen Zuflüssen
• Krypto-Wallet-Historie bei Einzahlungen über Bitcoin, Ethereum oder Tether

Prüfung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme, die Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsweg und Herkunft automatisch bewerten. Weicht ein Vorgang deutlich von Ihrem Spielerprofil ab, prüfen wir ihn manuell, bevor Geld fließt. Eine feste Regel gilt dabei ohne Ausnahme: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Sollte die Auszahlungsmethode nicht verfügbar sein, wickeln wir den Betrag per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto ab. Krypto-Auszahlungen über Bitcoin, Ethereum oder Tether bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Gebühren erheben wir dafür keine.

Folgen fehlender Unterlagen

Bleiben angeforderte Dokumente über die gesetzte Frist aus, sperren wir Auszahlungen für Ihr Konto; Einzahlungen bleiben zunächst möglich. Bei schwerwiegendem Verstoß, gefälschten Unterlagen oder einem begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug frieren wir das Konto vollständig ein und erstatten vorhandenes Guthaben nach Prüfung auf das ursprünglich verwendete Zahlungsmittel zurück. In begründeten Verdachtsfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion zu stoppen und die Aufsichtsbehörde zu informieren, und wir dürfen Ihnen den Grund der Meldung in solchen Fällen nicht mitteilen.

Ihnen steht in jeder Phase das Recht zu, fehlende Dokumente nachzureichen und den Vorgang damit abzuschließen. Unser Support per Live-Chat rund um die Uhr sowie per E-Mail an [email protected] beantwortet Fragen zu offenen Verifizierungen und nennt Ihnen die genaue Frist, die für Ihr Konto gilt.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeinfrierung bei Verdacht auf gefälschte Dokumente oder Identitätsmissbrauch
• Rückzahlung des Guthabens ausschließlich auf verifizierte Zahlungsmittel
• Endgültige Kontoschließung bei nachgewiesenem Betrugsversuch

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Identitätsdokumente, Adressnachweise und Herkunftsbelege bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung mit Ihnen. Diese Frist schreibt das AML-Regime unseres Lizenzgebietes vor, damit Nachweise bei späteren behördlichen Prüfungen oder Strafverfahren weiterhin zur Verfügung stehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich; nur Daten, deren Aufbewahrung handels- oder steuerrechtlich erforderlich ist, bleiben in anonymisierter Form bestehen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Coin Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Profil und erhalten das Ergebnis zusätzlich per E-Mail.

Muss ich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die einmal abgeschlossene Verifizierung gilt dauerhaft. Neue Dokumente fordern wir nur an, wenn Sie eine zusätzliche Zahlungsmethode nutzen, Ihre Adressdaten ändern oder die Transaktionsmuster einen Herkunftsnachweis erforderlich machen.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Wir müssen sicherstellen, dass das Konto, die Karte oder die Wallet, von der Ihre Einzahlung stammt, tatsächlich Ihnen gehört. Damit verhindern wir, dass Dritte über Ihr Spielerkonto Geldwäsche betreiben oder gestohlene Zahlungsdaten verwenden.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den konkreten Grund, etwa eine unleserliche Kopie oder einen abgelaufenen Adressnachweis, und Sie reichen die Dokumente korrigiert erneut ein. Erst wenn Unterlagen über die gesetzte Frist hinaus fehlen, sperren wir Auszahlungen.